國泰世華、橋頭地檢署共簽反詐MOU 強化公私反詐防護網

　國泰世華銀行阻詐不遺餘力，阻詐成效蟬聯2年業界第一。為打造更安全的金融環境，國泰世華銀行11日宣布將與橋頭地檢署攜手合作，由國泰世華銀行總經理李偉正與橋頭地檢署檢察長張春暉共同簽署「聯盟盾專案」合作意向書，正式建立雙方針對可疑金融帳戶的即時通報機制，共創金檢反詐合作里程碑。

　根據警政署最新統計，國泰世華113年度臨櫃攔阻成功件數逾2500件，金額達20.5億元，阻詐成效卓越。李偉正表示，國泰世華致力建立完善金融防詐守護網，積極推動各界防詐策略聯盟合作，持續擴展與民間企業、政府部門與金融同業的交流，共同建立包括資訊共享、風險預警、資金攔截以及推動反詐騙科技等多重防護機制。

　李偉正指出，國泰世華很榮幸與橋頭地檢署跨領域合作，以利更精準地識別與管理潛在的非法金融帳戶，可望共同厚植公、私部門協防能量，展現國泰世華與橋頭地檢署聯防合作的決心與行動力。國泰世華銀行致力發展橫跨科技、聯盟、關懷、知識等4大構面的「國泰盾」阻詐藍圖，從源頭堵詐更成首要關鍵。

　這次雙方MOU簽署後，未來將在法律規範保障下強化雙方情資交流，橋頭地檢署可將近年偵結案件中，涉及詐欺、洗錢之金融帳戶與犯罪樣態進行分享。國泰世華持續運用AI技術及數據強項、監測可疑帳戶，在發現涉及重大詐欺之金融帳戶時，通過專責窗口即時通報檢方，達成事前管制潛在不法帳戶的目標，預估將大幅提升金檢打詐聯防偵測效能，遏止金融詐騙及洗錢等犯罪行為。

　張春暉表示，橋頭是全國最早採行「可疑帳戶預警中心」的地檢署，自成立迄今有效攔阻疑似詐騙金額逾1億元。然而，等被害人報案再追查金流的方式已不足以因應詐團洗錢速度，為掌握防詐先機，期望透過與金融機構密切協作，結合彼此專業與資訊優勢，透過「逆打」策略，才能真正斬斷詐團命脈，特別感謝國泰世華與司法機關並肩作戰。

(中國時報)