第一季轉眼進入尾聲，惟債券市場仍在等待美國聯準會啟動降息訊號，面對正式迎來降息前的市場波動環境，投資機構認為雙B級債券可望在著重債信品質的前提下兼顧較高債息收益，如富蘭克林華美投信即將於3/18(一)起正式募集的「富蘭克林華美優選非投資等級債券基金(本基金之配息來源可能為本金)」，便是現階段能兼顧追求高利、著重品質雙訴求的新產品，投資人不妨提早預約將其納入投資組合。
根據1月份FED會後聲明稿強調經濟穩健、關注通膨6個月均值趨勢，也提及將於今年某一時點開始調整利率；而勞動市場趨於平衡，2月公布之非農就業強勁，加上1月公布的美國核心CPI月增0.4%、年增3.9%，皆使得市場延後對降息的期待。富蘭克林華美優選非投資等級債券基金(本基金之配息來源可能為本金)擬任基金經理人余冠廷認為，高利率環境延續加上景氣成長仍具彈性，且受惠薪資成長與超額儲蓄支撐，整體消費動能尚未明顯趨緩，短期內經濟出現衰退機會偏低，適合BB級債券(優選非投資等級債券)之溫和表現。
富蘭克林華美投信即將3/18(一)募集之「富蘭克林華美優選非投資等級債券基金(本基金之配息來源可能為本金)」主要投資於雙B債券；截至2月底止BB級名目利率達6.8%左右，且近20年平均違約率僅0.4%，相對B級債的3.2%與CC級債以下8.8%的違約率偏低許多，殖利率亦勝過投資級以上債券，是現階段值得納入資產配置的優選產品。
富蘭克林華美投信指出，波動市況下投資人渴望相對「較低風險且較高收益」的投資標的，利用雙B級債不僅可幫助分散股票部位波動性，增加整體投組收益率，投資人可考量風險承受度，適度納入雙B級債券基金配置，增加資產配置上的投資效率並戰勝市場波動性。
富蘭克林華美優選非投資等級債券基金(本基金配息來源可能為本金) 小檔案
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基金名稱 |
富蘭克林華美優選非投資等級債券基金 (本基金配息來源可能為本金) |
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基金類型 |
跨國投資固定收益型基金 |
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投資標的 |
全球具有較佳前景展望且有升評機會企業所發行之非投資等級債券 |
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擬任經理人 |
余冠廷 |
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銷售級別 |
【累積型】新台幣/美元 【分配型】新台幣/美元/人民幣/南非幣 【NB分配型】新台幣/美元/人民幣/南非幣 |
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風險報酬等級 |
RR3 |
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保管銀行 |
彰化銀行 |
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