2018年05月22日 04:10 中國時報 王莫昀/台北報導

為協助民眾配置多元資產,南山人壽再度攜手復華投信專業團隊,推出「美滿富利外幣變額壽險」,提供雙幣別選擇,連結「復華2024到期新興市場債券基金(美元)」 、「復華2024到期新興市場債券基金(人民幣) 」,依自身需求進行資金規畫,不僅滿足保險保障,同時兼具投資理財需求,為南山人壽銷售首檔有人民幣計價的商品。

人民幣投資轉夯,帶動壽險業連結目標到期型基金投資型保單的買氣,南山人壽昨日宣布開賣今年第3檔目標到期型基金保單,前2檔買氣已突破110億元,但皆為美元計價,這次新增人民幣計價的部分,祭出費用3.7%,淨投資金額6年期滿的年化報酬率達6%,投報率為時下已銷售的目標到期型基金保單中最高,讓南山人壽對此檔寄予厚望。

國內開放人民幣存款業務後,餘額急速增加,據央行統計,截至今年3月已有逾3200億人民幣,顯示許多民眾願意持有人民幣資產。為滿足民眾需求,南山人壽5月再次推出的「美滿富利外幣變額壽險」,連結目標到期債券基金投資型保單,除美元外,也提供以人民幣投保選擇,最低僅需躉繳人民幣6萬元或美元1萬元,讓民眾手中的外幣資產有不同投資理財新選擇。

隨著風險分散、資產配置多元的觀念逐漸被接受後,將人民幣與美元納入資產配置中,可相對降低匯率對於投資績效的影響。以45歲男性為例,躉繳60萬人民幣投保「南山人壽美滿富利外幣變額壽險」,基本保額為9萬人民幣,在保費費用率為3.7%的情形下,假設持有至到期日,以淨投資金額計算年化投報率有機會可達6%,6年滿期可領回逾81.6萬人民幣,投保期間保戶若發生身故或完全殘廢時,則給付身故或完全殘廢保險金,惟客戶仍然必須承擔投資本金和收益風險。

南山人壽表示,此商品為目標到期債券基金投資型保單,主要透過債券風險相對較低,且有專業投資團隊管理的特性,讓民眾不需要時時關注短線波動,只要持有至到期日,在未發生信用風險下,即能輕鬆理財,穩健累積資產,相較於其他投資工具相對簡單。想了解更多相關商品內容、給付規範、注意事項,可電洽南山人壽24小時客戶服務中心0800-020-060,或至其企業網站查詢http://www.nanshanlife.com.tw。

(中國時報)