科技七雄在最新財報季繳出優異業績，其中的幾家超大型雲端服務商持續上修AI資本支出，只要能證明強勁AI需求能提高變現能力，投資人均會給予獎勵，與此同時，近日Nvidia公布的許多合作案均顯示AI採用將持續擴散至各領域，放眼長線這將使AI浪潮愈來愈大，對於投資人而言，布局能一手掌握多元AI投資機會的科技基金將是一個好選項。
富蘭克林坦伯頓科技基金(本基金之配息來源可能為本金)經理人強納森•柯堤斯表示，近年科技巨頭的巨額資本支出主要用於建立AI基礎設施、提高AI模型能力、試驗新的應用實例、將資料與IT系統AI化、建立內部知識和技能，也為當前和未來的AI需求奠定了基礎，預計這些資本支出與轉化將持續至2026年及以後，而所有這些努力應會在未來幾年轉化為廣泛的採用，進而惠及科技領域各個次產業。
上週亞馬遜與Alphabet均公布強勁雲端服務業務，加上與AI新創Anthropic合作開發或自行開發的AI模型位居領先地位且採用率提升，證實正逐漸回收AI投資成果，股價在業績公布後大漲，同時，Nvidia執行長黃仁勳於GTC大會上宣布多項重大合作，除獲美國政府5000億美元先進晶片訂單且將為美國能源部建造超級電腦外，還與Nokia達成6G電信協議、與Stellantis和Uber合作開發自駕技術、與Palantir合作改善企業物流、與禮來藥廠合作加速藥物研發，顯示AI應用已逐漸擴及至更廣泛的領域，並非科技領域獨享。
富蘭克林坦伯頓科技基金(本基金之配息來源可能為本金)聚焦投資AI題材，近七成持股與AI相關，包含上述Nvidia、亞馬遜、Alphabet、Uber、Anthropic，另還投資於博通、台積電ADR等AI晶片商以及AI設計工具Canva、AI精準醫療廠商Tempus AI (本頁不代表對任一個股的買賣建議，投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的)，期待藉廣泛投資積極投入AI技術與服務且不靈領域的公司來參與長期AI行情，值得留意的是，該基金還提供美元、日圓等多元幣別選擇，投資人也可選擇累積或穩定月配息股份，同時滿足不同投資需求。
富蘭克林證券投顧表示，近期市場熱烈討論「AI永動機」現象，過去也發生類似情況，當時是在網路時代科技業正走向艱難的時期，與目前的明顯差異是，1990年代的交易最終建造了一堆多年都未使用的光纖網路，但當前每個用於資料中心的GPU都立即使用，回歸基本面，強勁AI需求下預計將持續推動2025年科技巨頭業績，且將延續至2026年與更久的未來，故長期投資科技股仍是參與AI浪潮的重要方式，據統計，若從1980年以來便投資那斯達克綜合指數，截至今年10月累積報酬高達198倍，另統計1971年2月至2025年10月期間數據，任意期間定期定額投資那斯達克綜合指數三年平均報酬約達20.68%(表一，理柏資訊，原幣計價)，上漲機率超過八成，投資人也可藉由穩定月收益平衡型基金為核心並搭配定期定額投資科技型基金來打造攻守兼備投資組合。
表：定期定額投資富蘭克林坦伯頓科技基金(本基金之配息來源可能為本金)報酬表現
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期間/成果 |
一年 |
二年 |
三年 |
五年 |
十年 |
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投資價值 |
72,736 |
158,468 |
278,223 |
493,196 |
1,630,130 |
|
投資成本 |
60,000 |
120,000 |
180,000 |
300,000 |
600,000 |
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報酬率 |
21.23% |
32.06% |
54.57% |
64.40% |
171.69% |
<本頁不代表對任一個股的買賣建議>
<本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效>
<投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的>
<投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，且過去績效不代表未來績效之保證。>
基金配息不代表基金實際報酬，且過去配息不代表未來配息；基金淨值可能因市場因素而上下波動，投資人於獲配息時，宜一併注意基金淨值之變動。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。本基金進行配息前未先扣除應負擔之費用。由本金支付配息之相關資料已揭露於本公司網站，投資人可至本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。本基金之配息來源含股息收益，配息也可能從基金資本中支付。境外基金機構針對本基金配息政策設有相關控管機制，視實際收到股息收益及評估未來市場狀況以決定當期配息水準，惟配息發放並非保證，配息金額並非不變，亦不保證配息率水準。【穩定月配股(Mdis-Plus)配息機制】本基金主要配息來源為股票投資之已實現資本利得及股息收益等，也可能從本金支付配息。雖然本基金投資個股的股息發放時間與金額依個股而異(可能每季、每半年或每年配發一次股息)，因股份英文名稱帶有 Plus係指配息預定以固定配息率方式提供，境外基金機構將依照基金投資組合產生的收益來源致力維持每月較穩定與適當的配息率。此外，境外基金機構將定期檢視基金配息率是否有調整必要，以避免分配過度而侵蝕到本金，檢視內容主要包括經理人的市場展望、投資組合股利率、預期未來12個月股利率、經理人對未來3個月的股利率展望以及先前從本金配息的比重等。
新興市場警語：本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外，與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險，而因市值及制度性因素，流動性風險也相對較高，新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書。基金轉換若涉及不同計價幣別基金之轉換，轉入之基金以申請轉換當日之淨值計算。本公司所提供之資訊，僅供接收人之參考用途。本公司當盡力提供正確之資訊，所載資料均來自或本諸我們相信可靠之來源，但對其完整性、即時性和正確性不做任何擔保，如有錯漏或疏忽，本公司或關係企業與其任何董事或受僱人，並不負任何法律責任。任何人因信賴此等資料而做出或改變投資決策，須自行承擔結果。本基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中，投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載，或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 主管機關核准之營業執照字號：114年金管投顧新字第018號 台北市忠孝東路四段87號8樓 電話：﹝02﹞2781-0088 傳真：﹝02﹞2781-7788 http://www.Franklin.com.tw
