隨Nvidia、AMD、英特爾(Intel)等科技巨頭在消費性電子展(CES)釋出最新產品，市場期待引入人工智慧(AI)的個人電腦(PC)將有爆發性成長，同時台積電、美超微(Super Micro Computer)等企業也公布亮眼財測展望，激勵科技股2024開年來漲勢延續，史坦普500也在科技股帶領下創歷史新高，適度布局科技產業可幫助投資人參與此波科技成長巨浪。
富蘭克林坦伯頓科技基金經理人強納森‧柯堤斯表示，科技股具有高水準的長期增長潛能與強健資產負債表，其風險調整後報酬在當前相當具吸引力，同時具備「進攻」和「防守」能力。如今，隨企業獲利能力改善及需求持穩，科技股正接近成長重新加速時期，推動科技股的四個關鍵因素包含：(1)經疫情時代需求消化後，營收和獲利將成長；(2)處「應用」階段的數位轉型和生成式AI主題長期需求具彈性；(3)更穩定的通膨和利率環境；(4)相對合理的成長股估值。
富蘭克林坦伯頓科技基金聚焦十項「數位轉型」主題，包含AI、雲端運算、新商業、電氣化和自主性、數位媒體轉型、金融科技、數位客戶參與、物聯網和5G、網路安全和未來工作，其中尤其看好AI主題。尤其基金研究團隊坐落在科技重鎮「矽谷」，可在數分鐘即短時間內抵達蘋果、Meta、甲骨文、特斯拉等科技巨頭總部，同時還參與未上市公司投資，幫助團隊及早掌握具顛覆性產品或商業模式的公司，享有領先資訊優勢。
強納森‧柯堤斯認為，在度過先前一段時間資金成本上升時期後，科技產業變得更加自律，獲利能力也更強。這段企業科技預算削減期過後，我們認為企業需要再投資，否則將面臨數位化腳步落後的風險，事實上，企業已開始將投資從研發轉向AI應用開發和基礎設施，更多科技公司也開始部署生成式AI以增加其產品或服務的價值，因此，我們預計下一步科技資本支出將在2024年重新加速，並將看到更多AI受惠者。
富蘭克林證券投顧表示，歷史經驗顯示科技股在聯準會首次降息前後均有穩健表現，投資人可選擇定期定額投資來降低波動，自1971年那斯達克綜合指數成立以來，任意月份進場定期定額投資五年平均報酬率達37.84%，正報酬機率高達九成，投資人亦可以美國穩定月收益平衡型基金為核心並運用配息定期定額投資科技基金來打造攻守兼備投資組合，穩享科技股中長期投資利基。
基金績效
|
原幣報酬率% |
一年 |
二年 |
三年 |
五年 |
波動風險 |
|
富蘭克林坦伯頓科技基金 |
52.70 |
-15.08 |
4.60 |
132.78 |
26.75 |
|
同類型基金平均 |
47.20 |
-12.06 |
1.17 |
120.71 |
24.81 |
<本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效>
<投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的>
<本頁不代表對任一個股的買賣建議>
<投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，且過去績效不代表未來績效之保證。>
新興市場警語：本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外，與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險，而因市值及制度性因素，流動性風險也相對較高，新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書。基金轉換若涉及不同計價幣別基金之轉換，轉入之基金以申請轉換當日之淨值計算。本公司所提供之資訊，僅供接收人之參考用途。本公司當盡力提供正確之資訊，所載資料均來自或本諸我們相信可靠之來源，但對其完整性、即時性和正確性不做任何擔保，如有錯漏或疏忽，本公司或關係企業與其任何董事或受僱人，並不負任何法律責任。任何人因信賴此等資料而做出或改變投資決策，須自行承擔結果。本基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中，投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載，或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 主管機關核准之營業執照字號：101年金管投顧新字第025號 台北市忠孝東路四段87號8樓 電話：﹝02﹞2781-0088 傳真：﹝02﹞2781-7788 http://www.Franklin.com.tw
