兆豐銀行攜手富蘭克林投顧舉辦2023年度貴賓理財講座：兆豐銀行 陳昭蓉 副總經理 (左三)、兆豐銀行 財管處 李淑芬 處長(左二)、富蘭克林投顧 黃琡珺 總經理(右三)、富蘭克林投顧 簡慶瑩 資深副總經理(右一)及富蘭克林投顧 羅尤美 資深副總經理(右二) 為客戶掌握投資契機，打造理財人生金字塔，創造財富永續。
為迎合客戶在上半年股債齊揚行情後的理財需求，兆豐銀行攜手基金專家富蘭克林投顧，分別在臺北、新竹、臺中、臺南及高雄精心規劃五場貴賓理財講座，豐富的內容提供客戶最前線全球市場展望、資產信託規劃，以及保健資訊，講座一共吸引逾500位理財貴賓參與，場場座無虛席，贏得與會客戶一致肯定。
兆豐銀行表示近年在高端、普惠與退休養老三大領域客群的服務著力甚深，期以妥善的理財規劃，不只能保全資產，更要能穩健的累積財富，隨著疫後百業逐漸復甦，深耕財富管理的業務成果逐漸豐碩，預期今年度整體業績可望有顯著的成長。
此外，因應經濟、通膨及貨幣政策交互影響且充滿高度不確定的環境下，富蘭克林投顧指出，下半年仍應以「投資組合」為主軸，廣納多元化、互補性和轉機題材的資產，客戶不妨把握「穩核心」、「納收益」、「拚轉型」的原則，建構一個結合美國股債平衡、精選收益債券及基礎建設、氣候變遷等類型基金的配置組合。
講座中也介紹信託是可以結合各項金融服務的工具，透過概念說明及案例的分享，讓在場貴賓對銀行信託的運作和財富傳承有更進一步認識，信託不再是很遙遠的距離，而是可以妥善利用傳承資產的一種工具，協助貴賓打造幸福人生的金字塔。兆豐銀行特別邀請知名的營養專家分享身心保健資訊，不僅在意客戶的財富成長，更關心客戶的健康，緊貼客戶的需求，提供全方位支持與照顧。
兆豐銀行與富蘭克林理財顧問專業團隊合作舉辦講座，除了傳遞專業的基金投資知識，協助客戶實現財富增值。同時，也用心聆聽客戶在財富管理方面的需求和心聲，並將持續與富蘭克林投顧合作，為客戶提供穩健的基金理財服務，攜手創造財富永續。
<基金過去績效不代表未來績效之保證>本基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。
基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；部份基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用；基金淨值可能因市場因素而上下波動，投資人於獲配息時，宜一併注意基金淨值之變動。本基金之配息來源含股息收益，配息也可能從基金資本中支付。境外基金機構針對本基金配息政策設有相關控管機制，視實際收到股息收益及評估未來市場狀況以決定當期配息水準，惟配息發放並非保證，配息金額並非不變，亦不保證配息率水準。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損，本基金進行配息前未先扣除應負擔之費用，由本金支付配息之相關資料已揭露於本公司網站，投資人可至本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。
增益配息型類股：股票型基金之配息來源為基金投資標的所配發之股票股利，因投資標的股利發放頻率及日期不一，造成基金每月收到之股票股利收入將不平均。若當期收到投資標的之股利收入大於預計配息率，則基金僅由股利收入發放配息。若當期收到投資標的之股利收入低於預計配息率，則投資經理人得利用前期保留之股利收入，於必要時，亦得自本金配息，使配息率穩定。投資經理人將定期審視投資標的股利率水準及基金績效而調整配息率，使基金配息率貼近股利率，避免配息過度侵蝕本金之情形。增益配息類股的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額减損。由本金支付配息之相關資料已揭露於本公司網站，投資人可至本公司網站( https://www.Franklin.com.tw )查閱。境外基金機構針對本基金配息政策設有相關控管機制，視實際收到股息收益及評估未來市場狀況以決定當期配息水準，惟配息發放並非保證，配息金額並非不變，亦不保證配息率水準。
基金轉換若涉及不同計價幣別基金之轉換，轉入之基金以申請轉換當日之淨值計算。基金過去績效不代表未來績效之保證。
本文提及之標的僅為舉例用，非為個別標的之推介，投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。
非投資等級債券基金警語：由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。本基金較適合投資屬性中風險承受度較高之投資人，投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重，投資人應審慎評估。
本公司所提供之資訊，僅供接收人之參考用途。本公司當盡力提供正確之資訊，所載資料均來自或本諸我們相信可靠之來源，但對其完整性、即時性和正確性不做任何擔保，如有錯漏或疏忽，本公司或關係企業與其任何董事或受僱人，並不負任何法律責任。任何人因信賴此等資料而做出或改變投資決策，須自行承擔結果。本基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。 【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中，投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載，或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。
