富蘭克林證券投顧
由台灣永續金融與企業影響力協會主辦的「《Fun新科技 樂齡新生活》以科技創新實現永續金融目標」記者會，邀請多位退休投資專家分享金融科技應用趨勢及落實在退休金資產管理的實務經驗，其中擔任富蘭克林坦伯頓數位顧問暨財富管理集團亞洲和歐非中東地區資深副總裁的Brit Blakeney，首次在台分享富蘭克林目標優化引擎(Goals Optimisation Engine，GOE)專利金融創新技術及藉由GOE效益規劃退休金計畫的實務經驗。
Brit Blakeney強調，GOE是一套擁有專利所有權、基於目標的投資框架，旨在提供動態、個人化的投資組合，幫助客戶實現目標。有別於傳統上的目標日期基金或一成不變的資產配置策略，富蘭克林目標優化引擎會對投資組合表現、目標進展、資本市場前景、特定事件(例如注資或撤資等)有所反應，專業的顧問人員能據此協助投資人適應無可避免的情境與目標改變，是數位優先、以客戶為中心的模式。
為讓與會者更廣泛認識目標優化引擎(GOE)，Brit Blakeney也統整該項服務大抵有三大特色，包括個性化建議、新技術、個人化，透過結合人工智慧、機器學習與大數據處理等形式，為退休計劃建立模型投資組合，使投資人能夠獲得真正專屬個人的建議，而非單純以年紀的增長為依據，過程中也能更全面了解自身財務狀況，隨著時間推移靈活調整資產組合，最大限度地提高成功實現每個目標的可能性，彌合基於目標的財富管理理論與實踐之間的差距。
台灣永續金融與企業影響力協會理事長王儷玲表示，金融科技可以協助民眾輕鬆克服退休金投資的盲點，控管好投資風險、提升退休理財長期績效，期許能匯集產官學領域菁英，導入永續投資的思維，進而推動台灣永續金融創新發展。
王儷玲也提醒國人儘早開始準備退休金，目前市場上已有不少永續投資商品很適合做退休理財，不但長期投資報酬穩健，投資風險也相對較低，可以協助民眾用小錢做好退休投資，實現普惠金融的目標。
富蘭克林投顧表示，轉動退休金鑰FUN心退可以很簡單，現有自行研發的「國民理財機器人」，便是結合AI演算法，提供再平衡、理性調整投資組合等金融科技協助，應用在退休投資時，具有「聰明退休」、「即時監控」、「理性判斷」及「輕鬆入手」四大優勢，深受中高齡及退休族群歡迎。立即體驗:
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