富蘭克林：WISH策略打造金三角投資組合

預期2023年將面臨景氣𢐅、通膨緩、升息尾聲等氛圍，富蘭克林投顧分析，今年第一季可望呈現「債優於股」的格局，債券部位看好債券殖利率上揚後的收益機會，而股市存有不小風險，具防禦基礎建設、公用事業可長期納入核心，接招新一年度轉機，建議以美國平衡型與核心，搭配具防禦的基礎建設產業及精選收益來源的複合債券，打造金三角的投資配置。

新年有WISH打造配置金三角

富蘭克林經理團隊盤點2022年造成股債市劇烈震盪的四大利空，包括地緣緊張情勢延續，所幸對金融市場影響鈍化，另外三大風險包括通膨、聯準會積極升息和景氣衰退擔憂，則是有望在2023年出現轉折，為金融市場帶來曙光。

接招2023年的轉折，富蘭克林建議採取「WISH」策略，審慎穩健以對，包括「『W』ide多元配置」，以美國價值平衡型基金為核心，靈活調整資產配置並掌握多元收益機會；「『I』ncome擁收益」，看好債券殖利率上揚後的收益機會，依個人投資屬性切入全球複合債、美國政府債或全球政府債券型基金。歷史經驗也顯示，景氣落底前半年是定期定額股票等待景氣回升的好時機，股票部位建議兵分二路「『S』aving存基金」，長線眼光佈局科技及生技創新產業，和同步擁有中國和印度兩大新興經濟體的亞洲成長型基金；再搭配「『H』igh Quality 高品質」：因應高波動，防禦力不可少，以基礎建設、公用事業和美國股利成長型股票型基金，強化攻防力。

富蘭克林投顧也提供三大投資組合建議，協助投資人透過「美國平衡型」、「精選收益複合債券型」及「基礎建設股票型」三種類型的基金，依風險承受程度調整比重，簡單打造出可靈活應對不同經濟情勢下的轉機。

不同經濟情境 三組合靈活應對
資料來源：富蘭克林投顧整理，2023/1/3。

定期定額存基金 智能投資很省心

定期定額投資基金，長期持續且策略正確，有時不必等淨值回復到進場時的價位，也可能獲利，若要進一步提高績效正報酬的機會，富蘭克林投顧建議，適度納入互補性資產，以及委託給能理性應對市場波動的智能理財機器人，對定期定額投資都有加分效果。
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